Pensionifondi vahetamine muutus populaarsemaks
Eesti Väärtpaberikeskuse andmetel oli pensionifondi vahetajate seas kõige populaarsem Hansa Pensionifond K3.
"Kuna suurem osa tööealisest elanikkonnast on juba kohustusliku kogumispensioniga liitunud, siis sagenesid möödunud aastal teise samba fondide vahetamisega seotud tehingud. Stabiilselt suurt kasvu näitas 2007. aastal investeerimine vabatahtlikesse ehk kolmanda samba pensionifondidesse – vabatahtlike pensionifondide investorite arv kasvas nii 2006. kui 2007. aastal eelneva perioodiga võrreldes ligikaudu 70% võrra," võttis eelmise aasta kokku Eesti Väärtpaberikeskuse tegevjuht Kristel Johanson.
Kõige rohkem, 218 330 investorit, on kohustuslikul pensionifondil Hansa Pensionifond K3. Talle järgneb SEB Progressiivne Pensionifond 143 814 investoriga ja kõige vähem investoreid on Pensionifondil LHV Kvaliteetsed Võlakirjad - 756.
Kohustusliku kogumispensioniga ehk II sambaga liitunute arv kasvas eelmisel aastal 519 726-lt inimeselt 554 353-le. Kohustusliku kogumispensioni fondide kogumaht kasvas eelmise aastaga 7,5 miljardilt 11 miljardi kroonile. Kogumispensioni fondide keskmist tootlust peegeldav EPI indeks tõusis 2007. aastaga 5,6%.
Täiendava kogumispensioni ehk III samba fondidesse investeeriti möödunud aastal rekordilised 343 miljonit krooni, fondide maht tõusis 45% 1,1 miljardile kroonile.
Lisaks fondide mahule kasvas jõudsalt ka täiendava kogumispensioni klientide arv 25 107 investorilt 2006. aasta lõpus enam kui 42 000 investorile eelmise aasta lõpus.
Fondide lõikes on kõige rohkem täiendava kogumispensioni kliente Hansa Pensionifondil V3, kelle klientide arv kahekordistus. Kui 2006. aasta lõpuks oli Hansa Pensionifond V3-l osakuomanikke kokku 11 000, siis eelmise aasta lõpuks kasvas see arv 21 000-le.
Osakuomanike arvu poolest järgneb SEB Ühispanga Aktiivne Pensionifond - 8 363 osakuomanikku.
Eelmisest aastast alates on võimalik kohustusliku kogumispensioniga liitunud isikute pärijatel müüa päritud osakud tagasi pensionifondidele ning võtta pärandvara välja rahas. Seda võimalust kasutas 2007. aastal 812 inimest. Keskmine pensionifondidest pärandusena välja võetud summa oli 2007. aastal 8700 krooni.
Alates 2008. aastast kehtib pärandvara rahas väljavõtmisel piirang nendele pärijatele, kes on II sambaga liitunud: seda on võimalik teha vaid ühe aasta jooksul notariaalse pärimistunnistuse saamisest. Pärast selle perioodi möödumist on võimalik pensionifondi osakuid kanda enda pensionikontole. Pärijatel, kes ei ole II sambaga liitunud, on endiselt võimalik pärandvara kümne aasta jooksul välja võtta rahas.
