Varade mahu kasv miljardini aitas Tuleval jälle tasusid langetada

Tuleva fondide varade maht on kasvanud üle miljardi euro, võimaldades alates 14. novembrist langetada kõikide Tuleva II ja III fondide tasusid 0,32%-ni.

„Tuleva mudel töötab – mida rohkem meid koos kogub, seda vähem peame kõik maksma tasudeks. Praegu kogub Tulevas juba üle 74 000 inimese ja meie fondid on jõudnud Eesti suurimate hulka. Seepärast saame jälle langetada tasusid,“ ütles Tuleva asutaja ja fondijuht Tõnu Pekk.

Langetame tasusid niipea, kui see on võimalik

Investeerimine on mahupõhine äri ja mida suuremaks kasvab Tuleva hallatav vara, seda väiksemad on kulud ühe koguja kohta. Iga uus euro, mis Tuleva fondidesse lisandub, aitab vähendada tasusid kõigi jaoks. Tuleva fondide varade maht ületas novembris miljardi euro piiri. Seda on 70% võrra rohkem kui aasta tagasi.

„Ühelt poolt on finantsturgudel olnud väga hea aasta ja aktsiate hinnad on tublisti tõusnud. Teisalt on kogujad viimase aastaga investeerinud meie fondidesse juurde 192 miljonit eurot. Inimesed tähtsustavad kogumist üha rohkem – näiteks tuhanded Tuleva kogujad on juba tõstnud II samba sissemakset. See on ka loogiline, sest tõstes II samba sissemakset 6%-ni, saab väga magusa maksuvõidu,“ ütles Pekk. II samba sissemakset saab tõsta kuni 30. novembrini.

Mida rohkem meid üheskoos kogub, seda kindlamalt langevad tasud kõikide Eesti pensionikogujate jaoks

Peki hinnangul pole keskmisele Tuleva kogujale seekordsel tasude langetamisel suurt mõju, sest Tuleva fondi tasud on juba niigi madalad. „Asi on põhimõttes. Tuleva loodi selleks, et suurendada konkurentsi pensionifondide vahel. Langetame pea igal aastal tasusid, et muuta pensioniks kogumine kõigile soodsamaks. Tuleva eeskujul pakuvad ka pangad oma valikus madala tasuga indeksfonde,“ lisas ta.

Samas on Tuleva jätkuvalt Eesti soodsaima keskmise tasuga fondivalitseja (rahandusministeeriumi statistika ülevaade, 2023). Pangad võtavad klientide varast tasudeks keskmiselt kaks kuni neli korda rohkem. Kõrgemad tasud aga tähendavad pensionikogujale aastate peale kuni tuhandeid eurosid rohkem kulu, mis ei saa inimesele endale tulu teenida.

Mida vähem maksad tasudeks, seda rohkem jääb sulle

Kuigi pensionifondide tasud võivad tunduda tibatillukesed, on nende mõju pikaajaline. Tulevas kogujad teavad, et tasude kokkuhoid tähendab rohkem vara tulevikus.

Iga viies hiljuti oma II samba Tulevasse toonud inimene kogus varem LHV L-fondis. Keskmisel sellest fondist oma vara Tulevasse toonud inimesel oli II sambasse kogunenud 14 500 eurot. Selle pealt maksaks ta 2024. aastal tasudeks 1,25% ehk 182 eurot. Oma pensionivara Tulevasse tuues oleks ta aga piirdunud 46 euroga ehk maksnud neli korda vähem.

„On inimlik, et kipume olulisi otsuseid edasi lükkama, kuid pensionivara puhul ootamine tõepoolest maksab. See ei ole mingi kauge tulevikuprognoos ega virtuaalne raha, vaid reaalne kokkuhoid. See on nagu perekonna kallite mobiilipakettide odavamate vastu vahetamine – hetkeline pingutus, mis säästab raha ja teenib tulu aastakümneid,“ ütles Pekk. Vaata, kui palju maksad oma pensionivaralt tasudeks.

Tuleva langetab tasusid, sest saame seda teha

„Meid ei survesta tasusid langetama riik ega konkurendid. Tuleva omanikud on samad inimesed, kes oma vara meie fondides kasvatavad, ning neile on kasulik hoida kulud kontrolli all. Tänu sellele saavad ka teised Tuleva kogujad kindlad olla, et meie fondides kogumine läheb tulevikus odavamaks. Saame Tuleva tasude langetamist jätkata ka tulevikus, kui meie fondides kogub rohkem inimesi. Mida suurem on meie fondide maht, seda väiksemad on kulud meie kõigi jaoks.“

„Kui esialgu oli Tuleva eesmärk tuua Eestisse madala tasuga indeksfondid, siis nüüd teame, et meist on Eestile seda rohkem kasu, mida rohkem inimesi targalt ja järjekindlalt raha kogub. Seepärast peame aitama inimestel infomürast ja reklaamidest läbi vaadata.“

„Ühtlasi, mida suuremaks me kasvame, seda tugevam on meie hääl kogujate eest seismisel. Iga kogutud euro tõstab meie võimekust mõjutada, et Eesti pensionisüsteem oleks õiglane ja kaasaegne,“ selgitas Pekk.

---

Palun pane tähele, et Tuleva ühistu, Tuleva fondivalitseja ega Tuleva töötajad ei anna sulle investeerimisnõu ega saakski anda, sest me ei ole taotlenud investeerimisnõustamise tegevusluba. Anname alati endast parima, et jagada sinuga ausalt ja arusaadavalt infot, mida arvesse võttes saad ise otsustada. Tea, et minevikutootlus ei taga sarnast tootlust tulevikus. Maksustamine oleneb isikuga seotud asjaoludest, sh residentsusest. Maksuseadused muutuvad ajas. Tulumaksu tagasisaamiseks tuleb esitada tuludeklaratsioon. Finantsteenust pakub Tuleva Fondid AS. Tutvu pensionifondi tingimuste, prospekti ja põhiteabega aadressil tuleva.ee ning küsi nõu asjatundjalt [e-mail] või 644 5100.