Kes on rahapesukahtlusega SEB kunded? Riiulifirmad, maksuparadiisid, puuduv äritegevus...

Rootsi Televisiooni SVT ajakirjanikud vaatasid koos uudisteagentuuri TT ja Soome Yle ning teiste OCCRP ajakirjanikega läbi SEB kliente puudutavad materjalid ja leidsid 194 mitteresidendist klienti, kes tundusid kahtlased ja enam kui ühel põhjusel. Enamus nendest kundedest on SEB Eesti kliendid.

Osaliselt on dokumendid pärit Leedu panga Ukio ja SEB klientide vahelistest tehingutest. Kokku vaadati läbi palju dokumente, mis tekkisid 233 000 ettevõtte vahel tehtud 1,3 miljonist pangatehingust.

Seekord vähendati valim 2000 tehinguni. Kokku jäid 194 klienti silma, et nende puhul oleks pidanud tekkima rahapesukahtlused. Vähemalt oleks pidanud see tekitama küsimusi, kuna kõik ei paistnud olevat korras.

Uurimisel kasutati sama meetodeid nagu Swedbanki rahapesu uurimises.

SEB Balti ja Rootsi 194 kliendist ettevõttest 150 olid registreeritud kõrge riskiga juristiktsioonis. Sellisteks loetakse piirkondi, kus on võimalik luua ettevõtteid, kellele kehtivad madalad info avaldamise nõuded. Näiteks pole võimalik kindlaks teha tegeliku ettevõtte omaniku või kasusaajat, samuti ei pea avaldama majandusaasta aruandeid.

Enim klientidest oli registreeritud Briti Neitsisaartel – tervelt 54 ehk veerand nimekirjast. Palju kundesid on registreeritud USAs, sealhulgas Delaware osariigis ja Ühendkuningriigis ettevõtlusvormis, mis on tuntud juba varasemalt paljudes rahapesujuhtumites. Samuti on esindatud Belize ja Panama ettevõtted.

87 ettevõtte aadress kattub mõne teise samas asukohas registreeritud ettevõtte omaga. See on hoiatus, et tegu võib olla riiulifirmadega ehk registreerimismaal ei pruugi toimuda mingisugust äritegevust. Paljude SEB klientide aadressid langevad kokku Swedbanki rahapesu uurimises avastatud aadressidega. Näiteks Briti Neitsisaarte aadress Box 3321, Drake Chambers, Road Town, Tortola, mis on enam kui 150 Swedbanki mitteresidendist kliendi aadressiks.

Üheks rahapesu ohumärgiks on see, et puuduvad nähtavad märgid ettevõtte äritegevusest riigis, kus on avatud pangakonto. 194 kliendist vaid neljal on nähtavad ärioperatsioonid Baltimaades või Rootsis.

Seejärel vaatasid ajakirjanikud, kes SEB antud klientidel on üldse mingit nähtavat äritegevust olenemata sellest, mis riigis need võiksid aset leida. 46 kliendi puhul olid jäljed mingisugusest äritegevusest. Ülejäänu kohta pole üldse tuvastatavaid ärioperatsioone.

194 kliendist 188 kliendi polnud teada tegeliku kasusaajat ega omaniku. Jäljed viivad järgmiste riiulfirmadeni riikides, kus on puudulik läbipaistvus. 42 SEB kliendi esindajaks on paberitel nn. tankistid. Sealt leitavad nimed peaksid olema igale pangale hoiatuseks. Näiteks maailmas sadu ettevõtteid esindav Erik Vanagels või Stan Gorin. Paljusid nende esindatud ettevõtteid kahtlustatakse kuritegudes.

Enam kui sada SEB kliendikontot või tehingupartnerit on seostatud varasemate rahapesuettevõtetega.

Kaks SEB klienti nimekirjast tegelevad logistikaga ja nende puhul on rahapesurisk madal.