Swedbanki nimel esinevate petiste skeem kukkus läbi: kiire tegutsemine aitas neile kantud raha tagasi saada
(19)
Ida prefektuuri kriminaalbüroo juht Rainet Juuse sõnul on äärmisel oluline, et inimesed kelmuse ohvriks sattudes sellest viivitamatult oma panka ja politseid teavitaksid. „Kui raha ei ole veel pangast edasi kantud, on mõningatel juhtudel pangal võimalik makse peatada ja raha kohe tagastada. Tavaliselt liigutavad kelmid välja petetud raha kiirelt välismaale, kasutades selleks mitmeid pangakontosid eri riikides,“ rääkis ta.
Juuse sõnul kantakse raha ühelt kontolt järgmisele, segatakse erinevate kontode vahel ning võetakse alles seejärel viimaks välja. „Mida kaugemale on raha jõudnud, seda väikesem on võimalus seda leida. Piltlikult öeldes on see võidujooks ajaga ning mida kiiremini pöördub kannatanu politseisse, seda suurem tõenäosus, et raha jälg ei ole veel kadunud,“ selgitas Juuse.
Möödunud kuul oli kaks juhtumit, kus politseil õnnestus kelmide tegevus nurjata ja raha tagastati kannatanutele. Mõlemad juhtumid olid seotud sama skeemiga, kui 61-aastasele Narva elanikule ja 21-aastasele Tallinna elanikule helistasid venekeelsed inimesed, kes end Swedpanga töötajana tutvustasid. Kelmid veensid ohvreid, et nende kontol on kahtlased tehingud ning seeläbi petsid ohvritelt välja andmeid, ühel juhul ka ohvri abikaasa andmeid. Selle tulemusena peteti välja vastavalt 5100 ja 6700 eurot.
„Mõlemad kannatanud pöördusid oma kodupanka ja seejärel politseisse koheselt pärast juhtunut. Asusime raha liikumist uurima ning meil õnnestus tuvastada, et raha liikus arvelduskontodele ühes Eestis registreeritud makseasutuses. Võtsime koheselt ka makseasutusega ühendust, teavitasime juhtunust ning palusime makse peatada ja tagastada. Kindlasti mängis siin suurt rolli ka see, et inimesed kohe politseisse pöördusid ning see, et raha polnud veel Eestist ära kantud. Mõlemad kannatanud said oma raha tagasi täies ulatuses,“ ütles Juuse.
Kriminaalbüroo juhi sõnul soovivad kelmid inimesi segadusse ajada ja kasutavad hirmutamistaktikat. „Ehkki inimeste teadlikkus kelmustest on hea, kannab selline hirmutamine mõnikord vilja ja inimene on uskuma jäänud, et tema kontol on kahtlased tehingud. Mõnikord teab kelm ka inimese nime, kellele helistab. Näiteks on inimene jätnud oma andmed mõnele võõrale veebilehele või on need lekkinud mõne õngitsusründe käigus. Tihti aga ajavad kelmid inimese telefonikõnes nii segadusse, et nad ei saa arugi, et ütlesid telefonis võõrale inimesele oma isikukoodi, internetipanga kasutajatunnuse ja parooli,“ kirjeldas Juuse.
„Muret teeb ka see, et inimesed sisestavad oma Smart-ID koodid küsimise peale. Ühtegi sellist tehingut, mida inimene pole ise algatanud, ei tohiks ka parooliga kinnitada. Pimesi PIN-2 andmine võrdub valge paberi allkirjastamisega, kus nö sisu täitmine jäetakse võõra inimese hoolde,“ ütles Juuse.
Selline kelmus hakkas esimest korda levima möödunud aasta juulis. Mullu pöördus sellise kelmuseskeemi tõttu politseisse 193 inimest, kellele tekitati kahju kogusummas üle 624 000 euro. Selle aasta 20. aprilli seisuga on skeemi ohvriks sattunud veel 98 inimest, kes kannatasid kokku kahju üle 400 000 euro.
Jaanuaris registreeriti selliseid juhtumeid 45 ning kahju oli enam kui 212 000 eurot. Veebruaris skeem aeglustus, kuid alates märtsi keskpaigast on kelmid taas Eesti inimesed sihikule võtnud. Märtsis ja aprillis pöördus politseisse 44 inimest, kes kannatasid üle 155 000 euro kahju. Mullu juulist on selle skeemiga tekitatud enam kui miljon eurot kahju.
