BLOGI, FOTOD JA VIDEO | DANSKE SKANDAAL: Sisejuurdluse tulemused. Eesti harus toimus "vastuvõetamatu" tegevus. Eesti poolt kahtlustatakse koguni 42 inimest. Juhtkond ei vastuta

 (580)
Lisatud raport täismahus, pressikonverents järelvaadatav!
BLOGI, FOTOD JA VIDEO | DANSKE SKANDAAL: Sisejuurdluse tulemused. Eesti harus toimus "vastuvõetamatu" tegevus. Eesti poolt kahtlustatakse koguni 42 inimest. Juhtkond ei vastuta
Foto: Kollaaž

Täna avalikustas Taani suurpank Danske siseraporti tulemused, mis heitis valgust sellele, mis toimus panga Eesti harus 2007. kuni 2015. aastani. Mitte-residendid ja nendega seotud inimesed liigutasid kokku lausa 200 miljardi dollari eest finantse. Samas ei ole teada ja võib-olla ei saagi kunagi teada, milline on täpselt illegaalse raha ehk rahapesu maht.

Pressikonverentsi on võimalik järele vaadata Danske kodulehelt SIIT.

Taani panga raporti kohaselt on põhjust kahtlustada 42 Eesti filiaali töötajat ning kaheksa endise töötaja osas esitati prokuratuurile kuriteoteade. Kahtluse põhjusteks on kahtlaste osapooltega tehingutes osalemine, suurte rahasummade väljastamine, teiste töötajatega kahtlastes tehingutes osalemine ja lähedased suhted klientidega.

Täna astus tagasi ka Danske Banki tegevjuht Thomas Borgen. "On selge, et Danske ei ole käitunud vastutustundlikult Eesti filiaalis toimunud rahapesu osas. Ma kahetsen seda sügavalt. Isegi, kui uurimise tulemustes selgub, et ma olen käitunud seadusi järgides, usun, et minu tagasiastumine on kõigile osapooltele parim. Tegevjuhina vastutan pangas toimuva ees ja minu jaoks on ametist loobumine õige samm. Ma olen otsust edasi lükanud, sest tahtsin panka toetada sellel keerulisel perioodil," ütles Borgen.

Seotud lood:

Loe täismahus raportit siit!

Borgen on öelnud, et tema ei olnud toona Eesti harus toiminu detailidega kursis. Tema ja Danske ei ole viimaseid uudiseid ega kuulujutte kommenteerima soostunud. Viimastel andmetel vaadatakse läbi 150 miljardi dollari eest tehinguid. Summa on ajas aina kasvanud.

Raporti koostamise käigus uuriti 15 000 klienti, 9,5 miljonit makset ning otsiti läbi 12 000 dokumenti ja 8 miljonit e-maili. Kokku tehti 70 intervjuud praeguste ja endiste töötajatega. Praeguseks on selgunud, et 6200 kliendi puhul ilmnesid riskifaktorid ning see informatsioon on edastatud vajalikele asutustele.

Danske Eesti rahapesuafäär
https://arileht.delfi.ee/news/uudised/danskest-taanduv-pangajuht-saab-lahkumistasuks-kaks-miljonit-eurot?id=83717959
https://arileht.delfi.ee/news/uudised/valdo-randpere-arge-nuud-paris-lolliks-katte-minge-jurgen-ligi-ei-vastuta-danske-rahapesu-eest?id=83718855
https://arileht.delfi.ee/news/uudised/delfi-taanis-miks-danske-panga-uurimisraporti-koostaja-hoiab-saladuses-kes-eestlastest-olid-rahapesuga-seotud?id=83716887
https://www.delfi.ee/news/paevauudised/eesti/delfi-video-jurgen-ligi-mul-on-aivar-rehest-kahju-ma-ei-arva-et-ta-on-patt?id=83718453
https://arileht.delfi.ee/news/uudised/fotod-danske-panga-juhid-lahkusid-pressikonverentsilt-tosisel-ilmel?id=83718381
Jaanus Karilaidil on tekkinud palju huvitavaid küsimusi:https://arileht.delfi.ee/news/uudised/jaanus-karilaid-danske-juhtumi-puhul-tuleb-koik-avalikustada-kusimusi-on-vaga-palju?id=83717855
William Browder on raportist šokeeritud. Tema on mees, kes kogu skandaali suure kella külge pani. Teda hämmastab, et ehkki isegi Venemaa keskpank andis 2007. aastal teada, et Danske Bankis võib toimuda kriminaalse taustaga tegevus, otsustas pank mitte tegutseda. Browderi sõnul näitab raport, et panga juhtkond teadis täpselt, mis toimus.
Endine Taani välisminister Uffe Ellemann ütleb, et asi on kaugelt tõsisem kui lihtsalt pangandus ja juriidika. See on suure poliitika ja Taani rahvusvaheline reputatsiooni küsimus. "Taani suur pank on olnud valmis olema vahendiks, et ringkonnad, kes soovivad ringi minna Euroopa Liidu ja USA sanktsioonidest Venemaa vastu, saaks seda teha."
Taanlased nõuavad, et nüüd tehtaks ikka ka erapooletu uuring, mida veaks riigi finantsinspektsioon. Nad kiidavad siiski, et tegevjuht otsustas lahkuda. Nad soovivad aga, et lahkujaid oleks veel.
Ekspert on karm finantsinspektsiooni suhtes. Eesti pangandus on suures jamas.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/majanduseksperdi-7-tahelepanekut-seoses-danskega-panga-pr-sammud-mille-tottu-jaavad-suudi-eestlased?id=83717293
Thomas Borgen pärast pressikonverentsi. Ei olnud mehe nägu kuigi rõõmus ehkki enne pressiüritust oli ta olnud rõõmsam.
Taani leht Berlingske kirjutab ühest loost, mis oleks pidanud Danske juhtidele silma hakkama. See puudutab ettevõtet nimega Argenta. Ajaleht on ise sellest varem kirjutanud, et selline firma on teinud tehinguid maksuparadiisides asuvate ettevõtetega. Näiteks 2011. aasta 3. mail tuli Läti panga kaudu nende arvele 1,5 miljonit eurot. See tuli Seišellidel asuva firma Applebyga samal aadressil asuvalt ettevõttelt. Appleby on tuntuks saanud Paradiisi paberite kaudu. Pangaülekandel on kirjas, et see on "ehitusmaterjalide eest". Sama kiri on kokku kaheksal tehingul, mida Argenta on teinud Hollandis registreeritud Scala Agentureniga. Viimane ei tegele aga sugugi ehitusvaldkonnas vaid müüb sekslelud. See peaks panema punase tule põlema.
Ja siin Jürgen Ligi vastus Talvikule.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/jurgen-ligi-danske-afaarist-ja-enda-seotusest-varske-taani-raport-utleb-selgelt-valja-asja-mida-ma-pole-oelda-tahtnud?id=83716941
Aga ka Artur Talvik.https://www.delfi.ee/news/paevauudised/eesti/artur-talvik-kui-ligi-danske-rahapesu-skandaalis-poliitilist-vastutust-ei-vota-siis-voime-riigile-panna-ametlikult-banaanivabariigi-sildi?id=83716115
Ka erinevad Eesti poliitikud on oma arvamust avaldanud. Esiteks Sven Sester.https://www.delfi.ee/news/paevauudised/eesti/sven-sester-eesti-pangandus-ei-saa-selliseid-skandaale-endale-lubada?id=83716307
Taani riigiprokuratuur ütleb, et täna avaldatud raport on üks osa uurimisest, mida nad ise läbi viivad. See ei ole ainuke asi, millele tuginetakse. Riiklik süüdistaja Morten Niels Jakobsen kinnitas, et lugu on väga tõsine ja ta on kogu aeg seda arvanud.
Danske Bankist 20% A.P. Møller Holding on ka nüüd oma sõna sekka öelnud, aga jutt loomulikult mitte-midagi-ütlev. Nad ütlevad, et neil on kahju, et nii ulatuslik jama on välja tulnud, aga kõige olulisem on vaadata tulevikku ja teha kõik, et midagi sellist ei korduks.
Väidetavalt küsis tuntud taani koomik Jonathan Spang Danske Banki lahkuvalt tegevjuhilt otse, et kas ta saab Putini perelt ka kuldse käepigistuse.
Äripäev toob välja, et Danske skandaalis tuli välja ka panga seos aserite laudromati skandaaliga. Kokku leiti sealt 75 aseri-teemaga seotud isikut.
Taani väljaanded on kriitilised, et riigi finantsinspektsioon nii leebe on ja et nad ei ole ise 2007. aastast alates käitunud karmimalt ja kindlamalt.
Eestile ja Taanile must päev. Kogu maailma tava- ja finantsmeedia kirjutavad loomulikult eelkõige Danskest ja Eesti harus toimunust.
Taani finantsinspektsiooni juht Jesper Berg ütleb, et nad loevad raporti põhjalikult läbi ja teevad siis oma otsused. Kui otsused tehtud, siis antakse neist ka teada.
"Vastutust ei ole tegelikult võetud," ütleb ta ja lisab, et Euroopa Liit peab teema tõsiselt käsile võtma ning looma üksuse, mis hakkaks tegelema rahapesujuhtumitega.
Taani Euroopa Parlamendi saadik Jeppe Kofod ütleb Berlingskele antud kommentaaris, et tal on halb maitse suus. "Kahjuks hoiavad nad taanlasi, pressi ja poliitikuid teadmatuses, sest lubati tervet raportit. Me ei ole seda saanud," usub ta.
Pangaliidu juhi sõnul on Danske tekitanud Eesti panganduse mainele suurt kahju.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/pangaliidu-juht-danskes-toimuv-on-kull-uksikjuhtum-aga-sellega-on-tehtud-eesti-ja-eesti-panganduse-mainele-suurt-kahju?id=83716237
Tanel Saarmann: isegi Venemaa Keskpank andis Danskele märku, et uurige oma Eesti haru. Oleti otsustati mingil tasandil, et see info ei ole oluline. Danske tippjuhid väidavad, et nendele öeldi, et probleemidega tegeletakse, aga nad ei teadnud, et tegelikult midagi ette ei võetudki.
Peagi tulevad esimesed reaktsioonid. Kokkuvõtvalt võib öelda, et Danske panga suured juhid ei ole milleski süüdi. Härra Borgen võttis vastutuse, sest arvas, et siis saab pank edasi tegutseda. Keegi pidi minema. Nõukogu esimees plaanib samuti lahkuda, kuid enne püüab skandaali lahendamisega tegeleda. Eesti haru tehti siiski suures osas patuoinaks ehkki Grupi juhtkonnas ei võetud mitmeid regulaatorite hääli kuulda.
Pressikonverents lõppes.
Andresen: 2007. aastal juba olid Eesti haru tulud suured.
Borgen: me teadsime, aga uskusime, et kontrollid on paigas. Tulu oli 2% kogu grupist. Jah, laenamist ei toimunud, siis selles valguses oli see suur. Tagasivaatavalt. Oleks pidanud siis rohkem uurima. Me aga siis ei märganud midagi. Olid ka head tooted seal. Oleks pidanud minema detailidesse.
Berlingske ajakirjanik: on selge, et Eesti harust tulid suured summad. Kuidas nad seda siis teenisid teie meelest.
Eesti haru töötajad seotud. Kuidas? Advokaat: 42 töötaja kohta mainiti. 8 on antud politseisse. Teistel siis väiksem osa või midagi kahtlast lihtsalt.
Millal Ole Andresen lahkub? Vastus: võtame üks asi korraga. Aktsionärid otsustavad.
Advokaat: hea küsimus. Infot koguti, tegeleti, uuriti. Rahuneti maha, sest uus korrespondentspank tuli asemele.
Borgen räägib sellest, et oli palju märke, et asi oli mäda. See oli üks neist.
2013. juulis. JP Morgan loobus korrespondentspangaks olemisest. Oli ohte. Miks seda ei märgatud?
mart0306: kogu sellest loost kumab välja,et juhtkond on süütu ja nad ei teadnud midagi! Kõiges on süüdi alluvad, koristajateni välja.
See on siis mees, kes kogu saaga lahti lõi. Bill Browder.
Andersen: ma ei saa seda öelda. Ma olen teda julgustanud, et ta räägiks võimudega, nendega, kes asja uurivad.
Vilepuhuja tõttu oleme siin. On ta kangelane või koletis?
Jutt siis Bill Browderist.
Andresen: 2014. aasta aprillis anti teada meile, et uuriti ja asjadega on tegeletud.
14. aprillist rääkisite, aga Borgenilt saite 2017. aastal alles?
Andresen: Sampole tegime analüüsi ja nagu advokaat ültes, siis oli märke. Eesti finantsinspektsioon andis teada meile. Kiri ka Venemaa Keskpangalt. Oli plaane, et tuua nad Danske IT-platvormile. Seda ei tehtud. Eesti haru jäi eraldi.
Kas tegite Sampole analüüsi, enne kui ostsite?
Vastus: Eesti tegemised olid panga üldisest tegemistest 1,5 kuni mõni protsent. Kuulsin juba alguses, et midagi on mäda, aga mitte midagi konkreetset. Esimese reaalse info sain aprillis 2014.
Rootsi ajakirjanik. Millal te saite esimese info Eesti haru kohta?
Andresen: reputatioon sai kahjustada. See peab olema pikk protsess. Peame tegema palju, et taastada usaldus. Aitame uurijaid. Peame võtma vastutuse. Suur töö ootab ees.
Mida Danske saab teha, et mainet päästa?
Me ei analüüsinud. Kui aega oleks antud, siis oleks ka seda uurinud. Me vaid eeldame, et suur osa kahtlaseid.
Mida tähedab suur osa kahtlaseid tehinguid (200 miljardist siis)?
Thomas Borgeniga kokkulepe on, et ta jätkab veel ametis. Meil peavad plaanid valmis olema, seda meilt ka nõutakse. Me ei alusta nullist. Me peame läbi mõtlema kõik - väga, väga peame.
Ole Andresen. Kuidas ei ole veel asendajat?
Jurist ütleb, et tulemused olid karmid, aga jah, inimesi ei süüdistata. Uut infot on seal ka palju.
Ta ütleb, et uurivad ka teised asutused. Sisejuurdlus ei jää ainsaks.
Pank vastab: seotud on advokaadibüroo. Nemad on alati sõltumatud. Ei saa öelda, et on täitsa sõltumatu, aga oleme tahtnud, et oleks läbipaistev ja aus. Nad on saanud infot ja ei ole seatud takistusi neile.
See on siis nõukogu esimees Andresen.
Uuringut rahastab Danske, kas see ei sea seda kahtluse alla. Kas uuringu tulemused oleks olnud teised, kui seda oleks rahastanud teised.
Andresen: mina ei võtnud politseiga ühendust ja me ei kommenteeri seda.
Kas Borgen oleks jätkanud, kui ta ise ei oleks tagasi astunud? Vastus: ootasime tulemusi. Nõukogu on kaalunud, kas ta peaks jätkama. Meil on olnud avatud suhtlus. Mõlemad pooled jõudsid järeldusele, et me usume temasse, aga parem pangale, et ta läheb. Thomas on ise teinud otsuse. Me oleme nõus sellega.
Vastutus võib olla, aga neile öeldi, et tegeletakse. Probleemidega juba toimetatakse. Tegevjuht ei teadnud, et midagi tegelikult ei tehtud.
Küsimus. Keeruline on mõista, et kui saadi infot, selgeid sõnumeid, siis ei tehtud midagi.
Thomas Borgenile. Pikalt tegite ebakompetentseid otsuseid, aga saate ikka boonueid. Pank vastas lihtsalt, et ajakirjaniku nimetatud summa oli vale.
Me ei saa rääkida sellest. Isikutest ei saa rääkida.
Otti Eylandt küsib. 8 Eesti töötajat, Aivar Rehe ei ole nende seas. Mis oli tema roll? Oli tema puhas?
Andersen: me ei kommenteeri, kellega räägime.
Reutersi küsimus. Ola Andersenile. Kas on räägitud USA regulaatoritega?
Jurist vastab. Kui tuli raport 2014. aastal, siis tehti otsuseid. Kas oleks pidanud tegema rohkem? Jah, oleks pidanud uurima, aga neile ei antud vajalikku nõu.
Berlingske ajakirjanik küsib. Küsimus kõigile. Vastutuse küsimus. Olid ohumargid siseauditist, mis peaks olema kõige kõvem allikas. Kui öeldi, et te rikute reegleid, kas siis ei ole kohustust kohe lõpetada, anda teada, uurida. Kuidas siis ei ole juriidilist vastutust?
Ta räägib, et juriidiliselt on ta küll puhas poiss, aga ettevõte on läbikukkunud ja ta võttis vastutuse ses osas. Raportis öeldud, et tegemist on mitmete läbikukkumiste jadaga ja summaga. Ma võtan vastutuse.
Taani ajakirjanikud küsivad. Thomas Borgen oleks pidanud tegema rohkem. Aga teid ei vallandatud. Miks te tegite seda, et tagasi astusite, kui puhas oled?
Kas veel keegi lahkub? Andresen: olen sellele mõeldnud. Ma ise ei lahku, sest see on panga huvides. Kas peaksin võtma kogu vastustuse. Tegevjuht ja nõukogu esimees ei tohiks lahkuda koos. Nõukogu on minu jäämise poolt. Kui aga olulised asjad on tehtud, siis lahkun
Ole Andersenile. Kui kaua ta veel on (Borgen siis). Ta on andnud tagasiastumise palve ja selle kiirusest lugege mujalt.
Borgen: Oleks pidanud võtma aktiivsema rolli Eestis. Teiseks - mitte-residentide portfooliot oleks pidanud jälgima varem ja võtma otsuseid vastu varem. 
TV2, Taani saab esimese küsimuse. Thomas Borgenilt küsimus. Millal oleksite pidanud reageerima? Eesti finantsinspektsioonilt ja vilepuhujalt tuli teateid.
Siit võib tulla teravaid küsimusi. Loodame.
Ja nüüd küsimused saalist.
Tagasi puldis panga nõukogu esimees Ole Andersen. Ta ütleb, et ei saa muuta minevikku. Peame aga olema proffessionaalsed. Tegema korda seda, mida on vaja. Et kõik regulaatorid oleks rahul.
Jensen lisab, et pank on nõus uurimise väga kehvade tulemustega.
Finantsinspektsiooni juht Kilvar Kessler saab kümme korda kuulsamaks ka Taanis...
Panga kõrge ametnik on öelnud, et see on Danske Banki ajaloo kõige halvem päev.
Galerii tuliselt pressikonverentsilt:  https://www.delfi.ee/article.php?id=83715309
Axel88: Tavaline vanakooli juhtimise metoodika, kui kõik on hästi taob juhatus vastu rinda ja ütleb, et nemad tegid kõik ja korjavad mitme miljonilised boonused. Nüüd kui kõik on halvasti siis on süüdi teller Maali või Juuli, kes töötas pangas aastatel 2008 - 2011, palk 600 euri bruto. Vaesed Maalid ja Juulid peavad nüüd boonused tagasi maksma.
Härra Jensen räägib, et neil on 1200 inimest, kes tegelevad rahapesuga seotud teemadel.
Pank on nüüd puhas ja seal töötab kõik hoopis paremini, ütleb panga esindaja.
Vastutab juhatus: Isegi kui Eesti Danske tegevjuht ei teadnud, mis allpool toimub, on juhatuse liige siiski otseselt vastutav.
Tanel Saarmann: seni on tunne, et Taani juhid ei ole midagi valesti teinud. Danske üldiselt on hea pank, aga Eesti haru ajas kahtlast äri ja pätid on seal.
2015. aasta lõpus pandi mitte-residentide äri kinni. On uus juhatus. Jutt sellest, kuidas kõik on muutunud palju paremaks, tõhusamaks ja ilusamaks.
Danske esindaja ütleb, et me ei olnud piisavalt head. Eesti olukorda ei saa aga üle kanda Danskele üldiselt.
Browder: näib, et Taani finantsinspektsioon püüdis Dansket aidata USAs pangandusluba saada, kinnitades, et rahapesukahtlustega on pank tegelenud.https://twitter.com/Billbrowder/status/1042326415776133120
Järgmine mees puldis
Pärast pikka uuringut, oleme vaadanud juhte, kriitilist infot, mis liikus. Tegime intervjuusid, vaadanud e-kirju. Me ei ole leidnud, et keegi tippjuhtidest oleks millegi vastu eksinud.
Tehti sisejuurdlus. Öeldi, et tehti klientide uurimine. See viidi läbi. Seal oli ka kriitika Eesti haru kohta. Panga tegevjuht oleks pidanud aktiivsem sellele reageerimisel. Me ei ole leidnud, et juhatus oleks midagi kuritegelikku teinud.
Danske vilepuhuja Browder sarjab nii Eesti kui Taani järelevalveasutusi ning kogu Euroopa Liitu, kes kaheksa aastat kestnud raha pesemist pealt vaatasid. https://twitter.com/Billbrowder/status/1042324461234606080
Nüüd jälle 2014. aasta. Milline info liikus? Raportid vilepuhujalt. Juhid said need. Neid ei saadetud suurele ringile. Vilepuhuja oli teada. Pank ütles, et tehti siseuurimine.
Uurimine ei tuvasta, et oleks firma organisatoorne probleem vaid pädevuse probleem. Ei oleks tohtinud üldse olla seda portfelli (mitte-residentide oma).
Kriitikanool ka grupi õigusosakonna osas ja see on väga tõsine.
Mida tegid erinevad inimesed? Näitab, kuidas Eesti haru töötas. Kriitika ei ole vaid Eestile suunatud vaid kogu grupile. Igaüht peab eraldi siiski vaatama. Kas tehti piisavalt, et seda ei oleks juhtunud.
Täna ametist lahkumisest teatanud Danske Banki tegevjuht Thomas Borgen pressikonverentsil.
Kas eraisikuid tuleb kritiseerida?
Haru otsustas jätkata, kuni korrespondentspangad ütlesid kõik, et selline tegevus lõpetataks.
eid_1515c8860873e9: Finantsinspektsioon "avastas" ja hakkas kontrollima 2014, kui 7 aastat oli pesumasin käinud! 20euri!? Mida see Danske täna veel Eesti turul teeb? Mida? Kas müüb oma portfelli tühjaks suurte kasudega? Häbi Finantsinspektsioon ja Rahandusministeerium! Arvestage sellega, et rahapesu aegub 10 aastaga!? Riigikogu, hakake eelnõusid ettevalmistama ja see prokuratuur, kes siiani kõik kinni mätsis, teostab uurimist? Viivitamatult määrata RK poolt eri prokurör ja luua institusioon kiiresti.
Grupis suhtuti kõigesse, et see "juhtus kunagi minevikus."
2014. aastal. Mis toimus? Ei uuritud midagi, mitte-residente ei kontrollitud. Järeldusi ei tehtud. Infot oli piisavalt. Rahapesuriskiga ei tegeletud üldse.
Danske hakkas nüüd tegelema, kuid sel ei olnud mingit mõju.
Lõpuks reageeriti 2013. aastal ja hakati asja uurima. Sooviti portfelli vähendada. Et tuleb leida mingi kesktee. Pidi tulema raport, aga seda ei lõpetatudki. 2013. aasta talvel, jõulude ajal tuli välja vilepuhuja, kes hakkas rääkima mitte-residentidest.
Eesti finantsinspektsioon võttis ühendust Taani kolleegidega, et haru risk on väga suur. Grupilt paluti vastust. 2013. aastal räägiti panga sees Venemaa mustast nimekirjast. Aga ometi ei tehtud midagi ehkki erinevad regulaatorid olid mures.
Ohtudest andsid teada nii Eesti kui Taani finantsinspektsioonid. Vene keskpank andis ka teada, et miljardid rublad liiguvad. Mida tegi Danske? Nad ei reageerinud.
Eestist ei räägita. Nüüd jutt grupist. Mis seal toimus. Algus siis Sampo ost 2006. aastal.
Kas kriminaalset tegevust oli? Ei saa seda välistada. Aga infot on vaja. Meie uurimuses ei öelda midagi kriminaaltegevuse kohta. Uurime aga, kas on eksitud sanktsioonide vastu. (Sanktsioonide all olevate ettevõtete ja inimestega seotud tehingud).
Kui suur osa olid siis kahtlased? Ei saa öelda, sest ei saa võtta pulkadeks lahti ülekandeid. Väga suur osa 200 miljardist on kahtlane.
Finantsinspektsioon ütleb nii: https://arileht.delfi.ee/news/uudised/finantsinpesktsioon-danske-rahapesu-uurimises-jouti-samadele-jareldustele-mis-meie-oma-kontrollide-kaigus?id=83714937
Meie arvates on Danskel kohustus, et uurida kliente ja nende tehinguid. Me ei ole uurinud eraldi tehinguid vaid kahtlasi kliente.
Kui palju liikus siis Eesti harus? Kui paljud olid kahtlased? Kui palju siis rahapesu? 200 miljardit siis kogusumma ehk raha liiklus. Siin on geograafiline jaotus.
dannebrog: Kangesti jääb mulje, et Eesti rööpaseadjad sooritasid kõik kuriteod ja vaesed õnnetud taanlased ei teadnud midagi. Raske uskuda.
Mis on üldse mitte-residendid? 10 000 klienti siis selles juhtumis. Väliskliendid. Kõik need, kel oli Eestist väljas kas omanik, telefoni number või e-kiri. Siis läks number 15 000 peale, kui kõiki selliseid arvestada.
Siin on näha, kui palju siis oli mitte-residentide maksete osakaal.
Tehtud on 70 intervjuud Eestis ja Taanis.
12 000 dokumenti grupist ja Eesti harust vaadati läbi.
Esimene küsimus. Vaatasime andmeid 10 miljoni makse kohta. Saime andmed ja analüüsisime neid eraldi serveris. Teine uuring, et kes on süüdi ja kuidas asi nii sai minna - e-kirjad ja igasugu teised dokomendid. 8 miljonit e-kirja vaadati läbi.
Kui haru oleks teinud asju õigesti, siis oleks suur osa jamast olemata. Oleks tulnud üldse see äriosa kinni panna. "Me oleme üritanud vastata kahele küsimusele. Mis juhtus mitte-residentide portfoolioga? Ja kuidas see juhtuda sai ja kes olid seotud=
Advokaat: me pidime uurima asju, mis jäeti aastate eest tegemata.
Maksete jälgimine ei olnud piisav. Tehinguid raporteeriti käsitsi ja neid ei ole alles.
Advokaat annab teada, et panga juhtkond pidi teadma, mis toimub. Grupi tasandil teati, et risk on suur. Arvati, et Eestis jälgitakse reegleid. Nii aga ei olnud.
Nüüd siis jutt sellest, et 200 miljardit oli kogu summa.
Axel88: Karistuseks võiks kustuda kõik laenud mis pank on andnud. Mitte, et nad annavad 0,0001 % oma kasumist mingi S.A. tegemiseks mida hakkavad juhtima vanad panga töötajad nagu Rehe, Vanajuur ja muu rahvas.
Romet Kreek: Panga nüukogu esimees Ole Andersen vabandas, et uurimine kestis nii kaua ja seetõttu ei saanud nad õiguslikel põhjustel informatsiooni jagada. Ta märkis, et pank ei suutnud täita rahapesureegleid.
Eks ole ka huvi selle ürituse vastu suur
Pressikonverentsi otsepilt on paraku pidevalt hangunud.
Uurimine on toimunud panga juhtkonnast eraldi, et tagada usaldusväärsus ja konfliktide vältimine.
Teine on olnud siseuurimus, et kes mida teadis ja mida tehti. Kes kellega suhtles.
Uurimine on olnud kahes osas. Portfoolio-analüüs 2007-2015. See osa vaatas ka, et millised olid sisemised teod.
Tulemused on pangale rasked.
Kaasatud on igasugu spetsialiste. Maksumus 200 miljonit taani krooni - uuringu hind siis.
Läbipaistvust rõhutatakse. Eks see ole ka see, mida on kahtlustatud, et see on kallutatud.
Objektiivsus on olnud oluline uurimises.
Advokaadifirma esindaja räägib
Nüüd jutt meetoditest. Eesti pool väga nõrk kontroll.
Raportis tuli välja, et Eesti haru kultuur oli teistsugune kui grupil. Nüüd soovitakse, et kõik oleks sarnased.
Nüüd käib jutt sellest, kuidas edasi. Riskide maandamisest, kontrollidest, integreerimisest jne jne
1,5 miljonit taani krooni annetatakse finantskuritegude uurimiseks. See on Eesti haru 2007-2015 teenitud tulu.
Boonused küsitakse tagasi.
42 inimest kokku kahtluse all, 8 inimese kohta on esitatud politseile. Ja need on Eesti inimesed. Nad ei tea aga, kui suur oli nende roll ja kas nad üldse midagi tegid.
Tehti inimeste analüüs. Juhid ja teised töötajad. Eesti ja Taani inimesed. Osad ei tööta, teised jäävad tööta.
Eestis ja kõrgemal tasemel ka probleemid. Üle 100 töötaja on uuritud.. Suur osa ei tööta enam pangas. Järgnev on tehtud - 
Üle kuulati enam kui sadat töötajat ja juhti, nii praegust kui enam pangas mitte töötavat inimest.
Infot ei jagatud. Kontroll puudus. Raporteerimine ka kehv.
Danske panga nõukogu esimees Ole Andersen: Raport ei peegelda sellist Danske panka, nagu me tahaks.
Danske Banki esindaja ütleb, et nad ei teadnud kui suur probleem on.
Pressikonverents käib.
Uurimine näitas, et alates Sampo Panga ostmisest pole Danske pööranud piisavalt paljudeel asjadele tähelepanu. Sama käib rahapesuvastaste reeglite täitmise kohta.
Kümned fotograafid pildistavad halastamatult panga juhtkonda, sest fotograafidel lastakse fotosid teha ainult kümme esimest minutit.
Ajakirjanikud valmistuvad pressikonverentsiks: 
Danske Banki aktsia kukkus tänaste uudiste valguses 6 prontsenti. Selle aastaga on aktsia kokku langenud 32%, ulatudes hetkel 164 taani kroonini.
Peategelased saabusid pressikonverentsile. Hakkab pihta!
Raportis on ka kirjas, et Danske võis rikkuda reelgleid seoses sanktsioonide all olevate ettevõtjate ja eraisikute teenindamisega. Sellised teod on tavaliselt eriti vastukarva USA-le. Teada on, et USA tõttu lõpetas sel aastal tegevuse Läti suuruselt kolmas pank ABVL Bank.
Pank ei uurinud  tegelikult ligi 8800 kliendi tegusid. Pank ütleb, et konkreetseid kliente hakatakse uurima lähemalt. Enne uuritakse 6200 riskantsemat ja siis ülejäänud 8800.
Vahepeal meenutus ühe väga innuka inimse tegemistest. Ta on Danske afääri üks võtmetegelasi.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/browderi-kuriteoteade-pani-poliitikud-ja-prokuratuuri-tegutsema?id=83214253
Raport: uurimise käigus on vaadeldud sadu Eesti filiaali töötajaid. Kahtlustatakse 42 töötajat ja kliendihaldurit. Põhjusteks on kahtlaste osapooltega tehingutes osalemine, suurte rahasummade väljastamine, teiste töötajatega kahtlastes tehingutes osalemine ja lähedased suhted klientidega. 
Raportis tuuakse välja, et Taani pank sai selgeid signaale nii Eesti finantsinspektsioonilt kui ka Taani vastavalt asutuselt, et võib esineda probleeme mitte-residentidest klientidega. Kuus toimus miljardite rublade eest tehinguid. See oligi koht, kus Danske ei kasutanud ära võimalust äri seisma panna.
Raportis öeldakse, et kui Danske 2006. aastal Soome Sampo ära ostis, siis oleks nad pidanud taipama, et seal võib probleeme tekkida. Pank "ei suutnud ära kasutada esimest selget võimalust" sekkuda.
Taani poliitikud ei ole rahul. Nemad nõuavad, et firma juhtkond võtaks suurema vastutuse.
Mida kirjutavad Taani ajalehed?https://arileht.delfi.ee/news/uudised/taani-ajalehed-lucky-mr-borgen-ja-mis-juhtub-tana-borsil?id=83713941
Pank tõdeb, et on väga keeruline tuvastada individuaalsete maksete tagamõtet ehk kas tegu oli rahapesuga või lihtsalt tavaliste tehingutega.
Tõsi ta on, et täpset summat, mida siis ikkagi pesti, ei ole välja käidud. On kahtlused.https://twitter.com/lawyerhakim/status/1042310882460663809
Ärilehele teada olevalt ei ole nende nimede seas Aivar Rehet.
Nb: Nüüd enne Riigikogu valimisi võiks küll pähe õppida nimed, kes sellise rahapesu eest vastutavad: kõnealusel perioodil peaministrid ANSIP, RÕIVAS; rahaministrid SÕERD, LIGI, LAURI; pilgu võiks ka visata valdkonda haldavate ametite tollasele juhtkonnale
Prokuratuur kinnitas Ärilehele, et Danske on andnud politseisse avaldused 8 Eesti töötaja osas.
Raport ütleb, et Eesti haru kontrollmehhanismid ei olnud piisavalt eraldatud Eesti haru põhitegevusest. Haru juhiti eraldi ülejäänud Grupist. Seal oli oma kultuur ja süsteemid. On kahtlus, et Eesti töötajad on olnud kogu skeemis osalised ja moodustanud klientidega meeskonna.
Danske Banki aktsia on kukkunud börsi avanedes 4,6%.
Raportis on kirjas, et 6200 klienti kuuluvad suuremasse riskigruppi. Neist suurem osa  on uuringu tulemusel ka kuulutatud kahtlasteks. Suur osa kogumaksetest on kahtlased.
Umbes 10 000 klienti oli Danske Eesti harul, kes olid mitte-residendid. Need 10 000 on teinud umbes 7,5 miljonit makset. Neile lisandub veel 5000 klienti, kel on seos mitte-residentidega ja mida uuriti. Kokku siis 9,5 miljonit makset. Summa kokku 200 miljardit eurot.
carl: Kes pani Rehe ametisse?
Nb: Rehe läks Sampo panga juhiks vahetult pärast töötamist Maksu- ja Tolliameti peadirektorina. Märgiline fakt riigi võimuladvikus toimuva kohta.
Pank on esitanud juba ka ülevaate raportist. Nad nendivad, et probleem Eesti haruga oli suurem kui arvatud. "Uuringu tulemus näitab, et Eesti harus toimunu oli vastuvõetamatu," ütles panga nõukogu esimees Ole Andresen teates.
Uudis on täiendamisel, aga mees otsustas minna...https://arileht.delfi.ee/news/uudised/danske-banki-tegevjuht-astus-tagasi?id=83713619
Eks see tõenäoline ole...https://epl.delfi.ee/news/eesti/taani-ajakirjanik-tanase-paevaga-danske-banki-saaga-ei-lope?id=83708701
Just tuli teade, Danske juht Thomas Borgen astus täna oma kohalt tagasi. Seda oli oodata.
Ja nüüd ehk olulisim lugu. Ülevaade sellest, kuidas üks rahapesumasin töötab.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/rahapesu-anatoomia-moskva-esindus-uhiskassad-kallid-kingitused-ja-firmapangakonto-valmispaketid-ehk-kuidas-danskest-pesumasin-sai?id=83250033
Ja tänasesse päeva. Enne suurt pressikonverentsi ja raporti avalikustamist on teada see, et sellega midagi ei lõppe. Pigem alles algab. https://arileht.delfi.ee/news/uudised/taani-ekspert-danske-eesti-filiaali-rahapesu-ei-saanud-toimuda-juhtide-teadmata?id=83709429
Oli aeg, kus räägiti mõnekümnest miljardist dollarist (makseid tehti suures osas dollarites), aga septembri alguses kärgatas tõeline pomm. Summa võib olla lausa 150 miljardit.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/uus-ulmeline-summa-kas-toesti-jooksis-danske-eesti-filiaali-kaudu-lausa-150-miljardit-mitteresidentide-raha?id=83601529
Eesti poolt ei ole ajakirjandus ammu mingit kommentaari saanud. Danske endised ja praegused töötajad on vait. Samas mainekahju Eestile on väga suur.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/poliitikasse-lainud-endine-keskpankur-danske-rahapesu-mainekahjust-eestile-rahapesu-suhtes-peab-olema-nulltolerants?id=83575623
Euroopa ärkas ka. Eesti haru afäär võib kaasa tuua suured muudatused. Muide, Taani on juba jõurnud rahapesu eest määratavaid karistusi tõsta 700-kordseks. Danske muidugi selle alla ei kuulu, sest teod toimusid eelnevate seaduste kehtimise ajal.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/danske-saaga-paneb-tegutsema-euroopa-keskpank-kutsus-ules-looma-rahapesu-vastase-voitlemise-ametit?id=83602973
Ärilehe žurnalist Romet Kreek, kes on vabariigi üks suuremaid Danske-eksperte, kirjutas aga nii...https://arileht.delfi.ee/news/uudised/arilehe-kommentaar-kas-danske-bank-on-jaanipaevaks-eestist-lainud?id=83368233
Mikk Salu Eesti Ekspressist leiab, et Eesti-poolne uurimine on palagan. Et kui väga tahta hambaid näidata, siis peaks panga Eestist ära saatma.https://ekspress.delfi.ee/lisalood/danske-rahapesu-juhtum-on-poliitiline-palagan-mis-ei-joua-kuhugi?id=83234459
Ja siis hakkas tulema välja, mis Danske Eesti filaalis toimus.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/1-5-aastat-danske-rahapesu-uurinud-taani-ajakirjanik-eesti-riiulifirmad-tegid-makseid-dubai-kinnisvaraarendajale-see-voinuks-pangas-huvi-tekitada?id=83359981
Tulid ka teated, et Danske hakkab Eestis vaikselt otsi kokku tõmbama. Tundub vägisi, et nende äri oligi üles ehitatud mitte-residentidele. Või siis lahkutakse lihtsalt häbiga turult.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/danske-lopetab-eestis-suhted-21-000-kliendiga?id=83570231
...ja viimane sõnum, et ka USA.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/danske-rahapesu-hakkab-uurima-ka-usa?id=83674345
...Taani...https://arileht.delfi.ee/news/uudised/kas-taani-prokuratuur-uurib-uksi-danske-banki-eesti-uksuses-toimunud-rahapesukahtlust?id=83288893
Olemegi juba ajas, mil Danske skandaal pidevalt paisuma hakkas. Summad, mis tundusid alguses hoomatavad, läksid iga paljastusega järjest suuremaks. Asja hakkasid uurima ka riigid. Eesti...https://arileht.delfi.ee/news/uudised/prokuratuur-hakkas-uurima-danske-rahapesu?id=83212197
Lisaks Aivar Rehele on Eestis kõlama jäänud ka Tõnu Vanajuure nimi, kes asuts seoses Danske Banki afääri eskaleerumisega tagasi sel aastal.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/vanajuur-astus-seoses-danske-eesti-rahapesu-uurimisega-tagasi-borsi-komisjonist?id=83156381
Trahv määrati, aga nüüd käib juba jutt sellest, et uute paljastuste valguses võib summa ulatuda miljardi euroni.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/danske-bank-sai-rahapesu-regulatsiooni-eiramise-eest-suure-trahvi?id=80565544
Kogu lugu algas 2017. aastal, kui tuli esimest korda ilmsiks, et Danske Banki Eesti haru kaudu toimusid kahtlased tehingud ja rahapesu. Just seetõttu oli pangast varem lahkuma sunnitud mitmed Eesti töötajad, sealhulgas haru juht Aivar Rehe.
Juba alguses räägiti suurtest trahvidest, kuid lugu polnud siis veel nii mahlakas kui praegu.https://arileht.delfi.ee/news/uudised/uued-arengud-danske-banki-ahvardavad-eesti-rahapesu-parast-hiigeltrahvid?id=80184756
Täna kell 11 toimub Taani pealinnas Kopenhaagenis üks Euroopa majanduselu viimase aja olulisemaid sündmusi. Danske Bank annab seal aru oma sisejuurdluse tulemustest. Ärileht toob kogu sündmuse teieni otseblogis. Enne seda aga meenutame veidi seda saagat eri tahkude alt. Eelkõige siis viimase aja sündmusi.