LHV kavatseb osta osa rahapesu tõkestusega hädas olnud panga laenuportfellist
LHV Pank sõlmis TBB pangaga lepingu, mille kohaselt soetab LHV osa TBB panga laenuportfellist.
Soetatava laenuportfelli täpne maht selgub tehingu lõpuleviimise päeval, kuid on orienteeruvalt 36 miljonit eurot ja see koosneb ettevõtetele väljastatud laenudest ja üksikutest seotud eralaenudest. Portfellile kohaldatakse 15% allahindlust. Tehing on plaanis lõpule viia 2024. aasta kolmanda kvartali lõpuks. Tehingu lõpuleviimise eeldusteks on muu hulgas portfelli lõpliku auditi rahuldavad tulemused ja Konkurentsiameti luba.
Läinud nädalal kirjutas Äripäev, et TBB pank otsib aktiivselt oma laenuportfellile uut omanikku, olles valmis tulema hinnas oluliselt alla. „Antud info ei vasta tõele,“ lükkas TBB panga juhatuse esimees Igor Novikov tagasi info laenuportfelli umbes 20 miljoni euro suuruse hinna kohta.
Enam kui 30 aastat tegutsenud TBB pank on varasemalt tuntud kui Äripank. Tänavu jaanuaris tuvastas Finantsinspektsioon olulisi puudusi TBB panga rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemides ning organisatsioonis olulisi puuduseid, mistõttu piiras ettekirjutusega panga tegevust makseteenuste osutamisel ja kohustas panka minetusi kõrvaldama.
Nii ei tohtinud TBB pank alates 19. veebruarist osutada piiriüleseid makseteenuseid mitteresidendist juriidilistele isikutele ning juriidilistele isikutele, kus vähemalt üks tegelik kasusaaja on mitteresident. Lisaks ei tohtinud pank osutada sellest kuupäevast alates makseteenuseid väljaspool Euroopa Majanduspiirkonda.
Kontrolli käigus tuvastati muu hulgas, et panga rahapesu tõkestamist puudutavad sise-eeskirjad ei vasta nõuetele ja panga töötajad ei ole nendest ka piisavalt teadlikud. Pank ei jälginud nõuetekohaselt oma klientide ärisuhteid ja määras osadele klientidele madalamad riskitasemed, kui oleks pidanud määrama. Rahapesu Andmebüroole kahtlastest tehingutest teavitamise kohustusest ei peetud samuti nõuetekohaselt kinni.
Finantsinspektsiooni juhatuse esimees Kilvar Kessler sõnas jaanuaris, et tuvastatud puudused mõjutavad TBB panga võimekust edukalt juhtida ja maandada rahapesu ja terrorismi rahastamisest tulenevaid riske. „Selline olukord loob pinnase TBB panga kasutamiseks mittesihipärastel eesmärkidel. Panga tegevus on Finantsinspektsiooni ettekirjutusega piiratud seni, kuni meie pandud kohustused on täidetud ning puudused on kõrvaldatud,“ märkis Kessler.
Pikemalt TBB panga ajaloost saab lugeda siit.
